くりっく365とは?店頭FXとの違いから、各社スペック比較&おすすめ業者をご紹介!

ここのところ、金融庁によるレバレッジ10倍規制の動向とともに、くりっく365に再び注目が集まっています。
くりっく365の高金利通貨(南アフリカランド、トルコリラ、メキシコペソ)は、低スプレッド・高スワップポイントなので、金利狙いのトレードとの相性も良いです。

それでは、一般的なFXとの違いや特徴を見ていきましょう。

くりっく365は「取引所FX」のこと

通常のFX取引は「店頭FX」と呼ばれ、これは顧客とFX業者が直接取引を行なうことから店頭取引(相対取引)と呼ばれます。
対して、くりっく365は取引所で行なうFX取引のことです。

2005年7月、金融取引所(以下、金融取)は世界初となる公的な取引所FX「くりっく365」をスタートさせました。

くりっく365の取引の流れ

大きな違いは、FX業者を介して金融取で取引を行う点です。

くりっく365が誕生した背景として、国内でFXサービスが始まった当初、法規制が定まっていなかったこともあって、一部悪質な業者が存在していました。
そこで顧客に安心・安全な取引環境の提供にあたり、金融取によりくりっく365のサービスが始まったという背景があります。

前述のとおり、くりっく365は金融取で取引を行いますので、参加業者間でスプレッド、スワップポイントなどの取引条件は同一となります。
そのため各業者の大きな違いは、「取引プラットフォーム」「手数料体系」「各社が取り扱う為替情報サービス」の3点となります。

店頭FXとの違いを比べてみよう

それではくりっく365と店頭FXの違いを見てみましょう。

くりっく365サービス名店頭FX
取引所取引取引形態相対取引
25通貨ペア通貨ペア数業者ごとによる
マーケットメイク方式スプレッドくりっく365より狭い
受取額 = 支払額
(一本値)
スワップポイント受取額 < 支払額
10,000通貨単位取引単位10,000通貨単位
以下も対応
無料が主流売買手数料無料が主流
金融取へ全額信託信託保全提携金融機関へ全額信託
最大25倍レバレッジ最大25倍
10倍になる可能性あり

有利なサービスを赤枠で囲っています。

平成23年6月の税制改正にともない、くりっく365を優遇する税率は消滅したため、税金面では店頭FXと同条件となります。

サービス名くりっく365店頭FX
課税方法申告分離課税
税率* 一律20%
損益通算損益通算が可能
損失繰越控除3年間可能

* 東日本大震災の復興財源で0.315%上乗せされるため、平成49年までの税率は20.315%。

くりっく365のメリット

スペックだけで比べると、店頭FXよりも不利な面が多いですが、くりっく365は『取引所ならではのメリット』を持ち合わせています。

一定の基準を満たす業者が取り扱える

くりっく365を取り扱うには、一般的な金融商品取引業の基準を満たしているのはもちろんのこと、さらに金融取の厳しい基準をクリアした業者のみが取り扱えるようになります。

くりっく365の取り扱い要件

くりっく365取り扱いの可否は業者ごとの判断によりますので、取り扱っていないからといって信頼性が低いということではありません。
ただし取り扱いがある点に関しては、信頼性が高い業者であることを表すひとつの指標となります。

価格の透明性が高く、流動性が豊富

くりっく365のスプレッドは、店頭FX業者にありがちな「原則固定スプレッド」ではありません。
複数インターバンクによるマーケットメイク方式で決まるため、「変動スプレッド」となります。

 

MMがレートを提示
マーケット
メイカー
買い気配売り気配スプレッド
A社108.455108.4802.5銭
B社108.455108.4853.0銭
C社108.460108.4963.5銭
有利なレートが合成されて配信
買い気配売り気配スプレッド
108.460108.4802.0銭

マーケットメイカーの6社(コメルツ銀行・ゴールドマン・サックス証券株式会社・ドイツ証券株式会社・野村證券株式会社・バークレイズ銀行・株式会社三菱UFJ銀行)がそれぞれ提示したレートの中で、最良なレートを合成・提示する仕組みです。

取引数量が見れるため透明性が高い!

有利なレートが合成されるといっても、スプレッド自体は店頭FXの方が有利です。
以下レート確認時のUSD/JPYを例にすると、スプレッドは3銭となるため、店頭FXよりも割高です。

くりっく365のスプレッド(米ドル/円、ユーロ/円、ポンド/円、豪ドル/円)

そのかわり、USD/JPYの買い気配にある「1,950」のように、リアルタイムに取引数量が表示されるため、透明性は非常に高いといえます。
これは「どのレートでどのくらいの数量が売買できるか」の流動性を表すもの。
この公平性がくりっく365の魅力なのです。

スリッページ、約定拒否がない

注文価格からスリップして(滑って)注文が約定されることです。
相場急変時にスリッページが発生しやすく、どのくらいのスリップまで許容できるかは注文時に設定できるようになっています。
少数派となるNDD方式の業者は、有利・不利な方向どちらにもスリッページしますが、ほとんどの店頭FXでは自分の不利な方向にスリッページしやすい特徴があります。
注文の約定が拒否されることで、リジェクトとも呼ばれます。
約定力が低いと、相場急変時に損切りしたくてもできない、なんて場面に出くわすこととなります。

各FX業者では基本的にスリッページは発生します。約定拒否に関しては、どの業者も公表データ自体が少ないため、やや不透明な部分も多いです。
例えば店頭FXでは、約定力に自信のあるFXプライム byGMOマネーパートナーズは自社サイトで約定データを公表しています。

「NO Slippage!NO Reject!」(スリッページなし・約定拒否なし)と店頭FX業者に求めたいところですが、現状主流ののDD方式の仕組みではなにかと難しいようです。

くりっく365はFX業者を介してオーダーするため、市場とダイレクトに取引をするNDD方式ではありません。
しかし、それに近いほどの環境(マーケットメイク方式)で取引できることから、スリッページなし・約定拒否なしが実現されています。

「相場急変時に確実に使える口座」として、くりっく365で環境を整えておくと、ここぞいうときに力を発揮してくれます。

一本値で高水準のスワップポイント

買いスワップと売りスワップが同額であることを一本値といいます。
店頭FXのほとんどの業者では、スワップは受け取りよりも支払いの方が多いです。
くりっく365では、買い・売りそれぞれ同じ数量で両建てをしても、一本値なので、スワップ分でマイナスにならないのがメリットとなります。

そして、くりっく365のスワップポイントは高水準であることも強みです。

公平性を保つために、くりっく365と店頭FXのどちらも対応している、GMOクリック証券で比べてみましょう。

スワップポイント調査日:2020年8月11日
サービス名米ドル/円南アランド/円トルコリラ/円メキシコペソ/円
[くりっく365]
365FX
12円-12円59円-59円23円-23円61円-61円
[店頭FX]
3円-6円40円-70円25円-28円50円-80円

GMOクリック証券の店頭FXは高水準のスワップで知られていますが、それ以上にくりっく365の方が全体的に高めとなっています。

くりっく365は高金利通貨に強い!

くりっく365での取り扱われているのは、全25通貨ペアです。(くりっく365ラージは5通貨ペア)
香港ドルや、珍しい北欧通貨が用意されている点もポイントです。
注目すべき高金利通貨では、人気の南アフリカランド/円、トルコリラ/円、メキシコペソ/円の3通貨ペア全て用意されています。

2020年7月のスプレッド、スワップポイントの実績値がこちらです。

通貨ペア名南アランド/円トルコリラ/円メキシコペソ/円
平均スプレッド0.653銭2.584銭0.549銭
平均スワップ
(1日/買い)
67円45円72円
スワップポイント
(月間実績)
2,228円1,493円2,064円
スワップポイント
(年間想定換算)
24,445円16,425円22,630円

高金利通貨に関してはスプレッドが狭く設定されています。
スワップポイントも高水準ですので、店頭FXに比べてもかなり魅力的な設計であると言えます。

くりっく365のデメリット

くりっく365を始めるにあたり、店頭FXと比べたときのデメリットも知っておきましょう。

店頭FXでは各社でサービス競争が繰り広がれているため、「スプレッドが狭い」「売買手数料が無料」「少額から取引できる」といったメリットがあります。
これらのメリットをひっくり返すと、そのままくりっく365のデメリットとなります。

メジャー通貨ペアのスプレッドが広い

さきほど高金利通貨のスプレッドは狭いと伝えましたが、メジャー通貨ペアのスプレッドは店頭FXよりも広めです。
相場急変時で必ず注文を執行させたいときに、約定力のあるくりっく365を使うのもいいでしょう。

そのため、ある程度の取引量をこなす方でしたら、「くりっく365ラージ」の方がおすすめです。

くりっく365ラージの平均スプレッド

取引単位は10万通貨となりますが、通常のくりっく365よりも狭いスプレッドで取引が可能です。

最小取引単位は1万通貨から

くりっく365の最小取引単位は1万通貨単位で、一部の通貨ペアは最小10万通貨となります。

1万通貨米ドル/円、ユーロ/円、ポンド/円、豪ドル/円、NZドル/円、カナダドル/円、スイスフラン/円、ポーランドズロチ/円、トルコリラ/円、ユーロ/米ドル、ポンド/米ドル、豪ドル/米ドル、ユーロ/スイスフラン、ポンド/スイスフラン、米ドル/スイスフラン、米ドル/カナダドル、ユーロ/豪ドル、ユーロ/ポンド、NZドル/米ドル、ポンド/豪ドル
10万通貨南アフリカランド/円、メキシコペソ/円、ノルウェークローネ/円、香港ドル/円、スウェーデンクローナ/円

なお、取引に必要な証拠金基準額は、毎週月曜日に公表されています。

くりっく365ラージの証拠金基準額

見ての通り、南アフリカランド/円やメキシコペソ/円は最小10万通貨といっても、米ドル/円よりも少ない金額で始めることも可能です。

もっと少額から始めたいのでしたら、1,000通貨対応の店頭FX業者を選びましょう。

サービスによっては取引手数料が発生する

これはくりっく365に限らず店頭FXも同様ですが、外為オンラインやFXブロードネットの連続自動注文機能は、取引手数料が発生します。

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なお、くりっく365の裁量取引(通常の取引)は手数料無料ですが、スプレッドが有利なくりっく365ラージは、原則として往復(新規注文→決済注文)どちらも手数料がかかります。
大口注文を高速約定させるための手数料といった位置づけでしょうか。
短期売買は取引を重ねるほど売買コストの差は歴然となりますので、手数料の低さも業者選びで重要なポイントとなります。

くりっく365を一覧で比較!

FX会社名取引単位通貨ペアスプレッド
/ スワップ
取引手数料ラージ
取引手数料
キャッシュ
バック
くりっく36510,000
通貨単位
25
通貨ペア
全社
共通
通常:無料片道
1,018円
最大
50,000円
くりっく36510,000
通貨単位
25
通貨ペア
全社
共通
通常:無料
自動注文:片道200円
片道
1,100円
365FX10,000
通貨単位
25
通貨ペア
全社
共通
通常:無料片道
990円
*1
くりっく36510,000
通貨単位
25
通貨ペア
全社
共通
通常:無料
自動注文:利益の20%
*2
片道
1,100円
最大
20,000円
くりっく36510,000
通貨単位
25
通貨ペア
全社
共通
通常:無料
*3
片道
1,080円
*3
FX会社名取引単位通貨ペアスプレッド
/ スワップ
取引手数料ラージ
取引手数料
キャッシュ
バック
※全社共通:南アランド/円、メキシコペソ/円、ノルウェークローネ/円、香港ドル/円、スウェーデンクローナ/円は10万通貨から。くりっく365ラージは米ドル/円、ユーロ/円、ポンド/円、豪ドル/円、ユーロ/米ドルの5通貨ペア。
*1 100枚まで990円(税込)、101枚以上は770円(税込)。
*2 決済時に利益が出たら、決済利益の20%が投資助言料として発生。(決済利益が0もしくはマイナスの場合は発生なし。)
*3 スタンダードコースの場合。プレミアムコースはくりっく365は825円、くりっく365ラージは8,250円の手数料が発生。

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