【2020年9月更新】FX15社をスワップポイントで比較！高金利通貨（トルコリラ・ランド・メキシコペソ）も対応

FXで人気のトレード手法である、スワップポイント狙いのスワップトレード。
銀行預金につきものの利息ですが、スワップポイントとはFX版の利息といったところです。

日本円は低金利通貨ですので、トルコリラ/円、メキシコペソ/円などの高金利通貨を買いポジションで保有している間は、通貨の金利差としてスワップポイントを毎日受け取ることができます。

スワップポイントは日々変動しますが、高スワップポイントを提供している会社は、常に高水準の傾向です。
米国の利上げにより日米間の金利差が拡大したことで、今なら米ドル/円の買いポジションも高金利通貨並にスワップポイントが付与される点にもご注目ください。
また近年では、カナダドル/円を買いスワップポイントが高水準であることも注目を集めています。

スワップ狙いで失敗しないポイント

そもそもスワップポイントとは何か、基本から知りたい方はこちらの記事をご覧ください。

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各社のスワップポイントを比較する前に、重要な5つのポイントをご紹介します。

必ずしも、買いポジションでスワップポイントが付与されるわけではありません。
対円の通貨ペア（米ドル/円、メキシコペソ/円など）の大半は、低金利の日本よりも金利が高い国がほとんどを占めるため、基本的に買いポジションでスワップポイントが付与されます。
しかしユーロ圏はマイナス金利を導入しているため、ユーロ/円を買いで保有するとマイナススワップとなります。
注文前に、スワップポイントが付与される方向かしっかり確認しておきましょう。

スワップポイントはメンテナンスが行われる日本時間の朝7:00前後（夏時間のときは6:00前後）に付与され、業者ごとに異なります。
NYクローズ後、早朝オープンまでの間にスワップポイントが付与される仕組みです。
この時間を跨がなければスワップポイントは付与されないため、スキャルピングやデイトレードではスワップポイントはもらえません。

スワップポイントは毎日もらえますが、水曜日の深夜〜木曜日の朝にかけて保有すると3日分が付与されます。
これはロールオーバーの仕組みで、金曜日〜日曜日の分がずれ込んで水曜日に付くためです。
1日だけ保有してスワップを狙いたいときは、水曜日の深夜に注目してみてください。

長期にかけて保有するほど、スワップポイント多くの受け取りができます。
そのため1日のスワップポイントではなく、月間でどのくらい受け取れたか、過去のデータにも注目しましょう。

必須ではありませんが、未決済ポジションでもスワップポイントだけを出金できる業者にも注目してみてください。
そしてポジションの保有時、そのときのスワップポイントは課税の対象か、対象外であるかは業者によって違います。
多くのポジションを保有する場合、日々のスワップポイントが課税対象にならない業者なら、確定申告の時期をコントロールしやすいメリットもあります。

【スワップ比較①】米ドル/円、ユーロ/円、ポンド/円

1万通貨単位における、1日分の買いスワップポイント・売りスワップポイントを記載しています。

【スワップ比較②】豪ドル/円、NZドル/円、カナダドル/円、スイス/円

【スワップ比較③】南アランド/円、トルコリラ/円、メキシコペソ/円

月間累計・1日平均スワップポイントで比較

1日あたりのスワップポイントが高い業者ほど、長期的なスワップポイントの付与が高い傾向があります。

月間のトータルでスワップポイントが多いほど、ポジションを保有するほど安定してスワップポイントを受け取れる業者となります。

こちらは2020年8月の1ヶ月間における、月間買いスワップポイントのデータです。

スワップ利回り計算器

スワップを決定づける！FX政策金利ランキング

二国間における政策金利の差で決まるスワップポイントですが、高金利国と低金利国の組み合わせにより受け払いがもっとも多くなります。

順位	国名（政策金利）
	トルコ（8.25%）
	メキシコ（4.50%）
	南アフリカ（3.50%）
4位	中国（4.35%）
5位	香港（0.86%）
6位	カナダ（0.25%）
6位	ニュージーランド（0.25%）
6位	オーストラリア（0.25%）
6位	アメリカ（0.25%）
10位	イギリス（0.10%）
11位	ユーロ圏（0.00%）
11位	スウェーデン（0.00%）
11位	ノルウェー（0.00%）
14位	日本（-0.10%）
15位	スイス（-1.25%）

※2020年9月2日現在の政策金利

上記表の補足ですが、世界にはアルゼンチンやブラジルのように高金利国もありますが、こちらはFX取引ではあまりにもマイナー通貨ですので除外しています。

現在、高金利狙いのトレードなら、3大高金利通貨（トルコリラ/円、メキシコペソ/円、南アフリカランド/円）に、流動性の高さ・スワップの高さで安定のある米ドル/円が、 今日こんにち における新スタンダードとして人気を得ています。
なおオーストラリアの政策金利は利下げ続いており、もはや高金利通貨ではありません。
ロング目線に限定したスワップ狙いのトレードにはくれぐれもご注意ください。

それでは、各通貨の特徴とともに、初期資金と保有ポジションによるスワップの目安を見ていきましょう。
※各通貨ペアの保有シミュレーションは、2020年7月6日のレートで算出しています。

第1位：トルコリラ

トルコの政策金利は、数ある新興国通貨のなかでもトップクラスの水準となっています。

そのためトルコリラ/円の買いスワップポイントは非常に高いのが魅力です。
一方で、通貨の流通量はそれほど多くないことから、激しい値動きをする特性があることは注意しなければいけません。

現在トルコリラ/円のスワップポイントを高水準で提供している業者はYJFX!です。

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第2位：メキシコペソ

トルコに続いて高い政策金利となっているのがメキシコです。

マイナー通貨は値動きが激しい傾向にあるなか、新興国のなかでもメキシコは国債の格付けが高く、値動きは安定した動きを見せるのが特徴です。
またアメリカと隣接しているだけあって、メキシコペソ/円は米ドル/円に連動しやすい特徴もあります。
なお政策金利はトルコに劣るものの、スワップポイントの付与は高水準となっており、証拠金が低くてスプレッドも狭いので、初心者には正直メキシコペソ/円の方がおすすめです。

メキシコペソ/円のスワップポイントは外為オンラインが高水準で提供しています。

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第3位：南アフリカランド

長い間高金利通貨の代名詞として君臨していた南アフリカの通貨ランドですが、トルコリラとメキシコペソの台頭により、近年は主役の座を受け渡した形となります。
しかしながら高金利であることは変わらず健在であり、政策金利は高めの水準で継続されていることから、今後も安定的な受け取りに期待ができます。

南アフリカランド/円の取引なら、高スワップポイントで提供しているLINE FXがおすすめです。

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第4位：人民元

3大高金利通貨に比べるとやはり知名度では劣るものの、徐々に注目されつつあるのが人民元/円です。

ただし取り扱っている会社はまだ少なく、外為どっとコム、みんなのFX、YJFX!などと限られています。
このうち、人民元/円はみんなのFXが安定的に高水準となっています。

スワップポイント付与は正直、政策金利に見合った水準であるとは言いがたいですが、証拠金は米ドル/円の1／6 〜 1／7程度とかなり低いです。 とはいっても、あまり知られていませんが、仮に米ドル/円と同程度の金額でポジションを保有すれば、実はスワップポイントも同じくらい付与されます。

第5位：香港ドル

香港ドル/円の証拠金は人民元/円よりも低く、米ドル/円の1／7〜1／8程度となっています。

人民元/円よりは取り扱いが多く証拠金の低さも魅力である反面、政策金利の割に米ドル/円ほどスワップ付与率が好ましくありません。
しかしながら、スワップ狙いにはそれほど向いていないとも思われがちですが、豪ドル/円やNZドル/円と同程度の証拠金で保有すれば、これらの通貨ペアよりもスワップポイントは多く付与される傾向にあります。
香港ドルは米ドルに連動するドルペッグ制を採用している通貨であり、戦略によってはおもしろいトレード手法ができるかも知れません。 香港ドル/円はFXプライム byGMO、みんなのFX、YJFX!、マネックス証券などで取り扱っています。

第6位：米ドル

過去にはスワップ狙いの代表格であったオセアニア通貨（豪ドル、NZドル）に代わり、近年メジャー通貨において高スワップポイントなのが米ドルです。

流動性のある米ドル/円なら、トレンドの見極めさえ合致すれば為替差益・スワップ差益の両方で利益の追求が可能です。
ただし利下げ傾向にありますので、スワップ目的で保有するならアメリカの政策金利には十分注目していきましょう。

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両建てなら一本値のスワップポイントが有利！

一本値とは、買いスワップと売りスワップを同じ値で提供することです。
これは「くりっく365」と呼ばれる、FXの取引所取引で採用されているスワップ付与のやり方です。
両建ては推奨されるやり方ではなく、上級者向けのテクニックですが、一本値のメリットとして買い・売り両方のポジションを持っても、スワップ分でマイナスにはなりません。

一本値はDMM FX、外為ジャパンが採用しています。 なお一本値ではないもののみんなのFX、GMOクリック証券は買いと売りのスワップ差が小さい傾向にあり、とくにみんなのFXはほぼ一本値に近い水準となっています。

スワップポイントが高水準のFX会社

年間を通して平均的にスワップポイントが高水準の会社は、YJFX!、JFX、GMOクリック証券です。

過去のスワップ履歴を示すスワップカレンダーを見ても、これらの業者は高水準で付いているのが分かります。
なお人気のトルコリラ/円やメキシコペソ/円は、全ての業者で用意されているわけではなく、全体の約半数ほどで取り扱っています。
高金利通貨でスワップトレードをするなら、スワップ付与が高水準であるみんなのFX、FXプライム byGMOから選びましょう！

一本値ながらも高スワップ！「みんなのFX」

スワップポイント狙いでおすすめなのが、みんなのFXです。
全通貨ペアにおいて「業界最高水準」「一本値」「ほぼ固定スワップ」と、安定的なスワップの受け取りができます。業界では数少ない人民元/円のトレードも可能。
スワップポイントの高さだけではなく、スプレッドも狭いので、取引コストの面でも有利な条件となっています。