【FX入門】証拠金とレバレッジの仕組みを知ろう – 証拠金・レバレッジ簡易計算器付き

FXに興味を持ったけど、証拠金とレバレッジの概念はどんなものなのか、初心者にはちょっと分かりにくいですよね。

この証拠金取引というルールによって、レバレッジを高くして資金効率を高めることも、低くしてローリスク・ローリターンな運用まで自由度の高い取引をできることが、FX最大の魅力といっても過言ではありません。

FXを始めるにあたって、いちばん最初に理解しなければいけない「証拠金取引」「レバレッジ」の仕組みについて解説します。

はじめにFXの特徴をおさらい

FXとは、外国為替証拠金取引のことで、略して「外為(がいため)」ともいいます。
一般的にはForeign Exchangeの頭文字をとってFXと呼ばれていますが、英語圏ではForex、Forex Tradingとも呼ばれています。

FXは2国間の通貨を売買する取引

FXは一定の証拠金を預け入れることで、少ない資金で大きな金額の売買ができることが特徴です。

主要な通貨では、米ドル、ユーロ、円、ポンド、豪ドルなどで売買を行い、為替差益(為替変動による利益のこと)を狙っていきます。

証拠金はもともとは先物取引やオプション取引でも使われている用語ですが、わかりやすくいうと「担保資金」のことを指します。

つまり『(担保を含む)預けた資金で外国為替の取引をする』というのがFXなんですね!

レバレッジとは?

すでにFXに興味のある方は、レバレッジという用語を知っている方も多いのではないでしょうか?

証拠金を説明する前に、先にレバレッジについてお話していきます。

レバレッジは「てこ」のことで、少ない資金を元手にして大きな外貨の取引ができる仕組みのことです。
現在、国内のFX会社のレバレッジは25倍までとルールで決まっています。

レバレッジ25倍なら、4万円の元手で1円の変動で1万円の利益になる

レバレッジ1倍なら、100万円の元手で1円の変動で1万円の利益になる

例えば、1米ドル=100円の場合、資金10万円を証拠金としてレバレッジ10倍で運用するなら、元手の10万円で1万ドル分の運用ができる、ということになります。

もし、レバレッジなし(レバレッジ1倍)で1万ドル分の取引をするなら、100万円が必要となります。

レバレッジが25倍であっても、1倍であっても、それが10,000通貨(つまり米ドルなら1万ドル)の取引をする場合、取引額自体に変わりはありません。
1米ドル=100円の場合、もし元手が4万円のときと100万円のときでは、同じ1円の変動で1万円の利益を手にしても、利回りが変わってきます。
これを「レバレッジ効果」といいます。

詳しいレバレッジの解説はこちらの記事をご覧ください。

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FXのレバレッジとは?レバレッジの仕組み・使い方を解説!

証拠金にはいろいろな種類がある

FXは証拠金の仕組みを使った取引で、この証拠金にはいくつかの種類があります。

  1. 受け入れ証拠金:FX口座に預けている証拠金のことです。
  2. 必要証拠金:ポジションを持つのに最低限必要となる証拠金のことです。
  3. 有効証拠金:口座内の資産に、保有しているポジションの損益を加えた金額のことです。

混同して分からなくなるかも知れませんが、最低限この3つは覚えておきましょう。

必要証拠金

必要証拠金は通貨ペアごとに、そのときの為替レートで変化します。

例えば10,000通貨(1Lot)の例で見てみましょう。
1米ドル=100円なら米ドル/円の必要証拠金は40,000円となり、1米ドル=110円なら必要証拠金は44,000円となります。
20,000通貨で取引するなら、上記の必要証拠金も2倍となります。

もし米ドル/円を1,000通貨(0.1Lot)で取引する場合、10,000通貨の「10分の1」の金額が必要証拠金です。
1米ドル=100円なら必要証拠金は4,000円、1米ドル=110円なら必要証拠金は4,400円となります。

必要証拠金は各FX業者の公式サイト上で、確認することができます。

レバレッジと必要証拠金の関係

必要証拠金の計算方法ですが、 そのときのレート×1万通貨(FX取引の単位)×4% で算出できます。
※米ドル/円の場合は必要証拠金率は4%ですが、マイナー通貨の場合は業者によって必要証拠金率が異なるケースもあります。

レバレッジを低く抑えるには口座に多くの資金を入金し、それに対して保有ポジションの割合が少なければ、比例してレバレッジも低くなります。

以下は米ドル/円を10,000通貨保有するとき、レバレッジ1倍、5倍、10倍、25倍それぞれ、口座にはどのくらいの資金が必要かを示すイメージです。

レバレッジ1倍、5倍、10倍、25倍それぞれの入金額・ポジション量・余剰資金の割合

レバレッジごとの必要証拠金(1ドル=100円で試算)
  • レバレッジ   5倍で米ドル円を取引するには、20万円が必要(余剰金は16万円)
  • レバレッジ 10倍で米ドル円を取引するには、10万円が必要(余剰金は10万円)
  • レバレッジ 25倍で米ドル円を取引するには、  4万円が必要(余剰金はなし)

入金している金額(受け入れ証拠金)のうち、どのくらいの金額を運用するか(必要証拠金)でレバレッジは変化します。
そのためレバレッジを何倍で取引するかを考えるよりも、口座全体の資金のうち、保有ポジションはどのくらいの割合であるかを考えていくようにしましょう。

なおレバレッジをあまりにも高くすると、わずかな値動きで強制ロスカットとなるリスクが高まります。

そのためそれなりにまとまった資金を用意するのが難しい方は、1,000通貨から取引できるFX業者を選ぶようにしてください。

証拠金・レバレッジの簡易計算器

ポジション保有レートや入金額から必要証拠金や証拠金維持率、レバレッジ、どのくらいの変動でロスカットになるかをかんたんに計算できます。

ロスカット水準は業者によって異なりますが、100%の業者が多いです。ご利用されるFX業者のロスカット水準に変更してご確認ください。

こちらは入金額と取引数量を入力すれば、証拠金とレバレッジをかんたんにチェックできる簡易計算器です。
クロス円(米ドル/円、ユーロ/円など対円通貨ペア)のみ対応しており、ドルストレートの通貨ペアは非対応となっています。

万通貨単位

* 1,000通貨の場合は0.1と入力してください。

pips

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現在の法定レバレッジは25倍ですが、YJFX!は口座のレバレッジを最大1倍、または最大10倍に変更することも可能です。

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