スワップトレードの取引手法からメリット・デメリットまで解説!

ススワップトレードは、まったりコツコツ運用したい方に人気のトレード手法です。

こちらのページでは、スワップトレードの特徴や注意点をご紹介しつつ、FXが外貨預金よりも有利である理由も解説していきます。

スワップトレードはどんな取引?

低金利通貨を売り、高金利通貨を買うことによって発生する二国間の金利差益を得ていく手法を、FXではスワップトレードと呼ばれています。

この金利の差であるスワップポイント(=スワップ金利)ですが、高金利通貨のポジションを保有している間は、毎日受け取ることができます。

ポジショントレード、スワップトレードの取引回数と取引期間

日々付与されるスワップポイントを積み重ねていくスタンスですので、取引期間としては数週間以上にかけてポジションを保有する手法となります。

ポジショントレードと取引期間は共通ですが、為替差益をメインで狙うのがポジショントレードに対し、スワップトレードでは金利差益をメインで狙っていくのが違いです。

スワップポイントには「2国間の金利差」が反映される!

スワップトレードは、FXというよりは、外貨預金のイメージの方が近いかも知れません。
いわば、「FX版の外貨預金」という位置付けですね。

スワップトレードは外貨預金よりも低コスト!

FXが外貨預金よりも優れている点を見ていきましょう。

ポイントスワップトレード外貨預金(大手銀行)
往復取引手数料
(1米ドル)
約0.2銭〜1.0銭約2円
取引方法日本円→外貨
外貨→日本円
日本円→外貨
収益スワップ金利による収益固定金利による利息
レバレッジ1〜25倍なし
決済のタイミングいつでも可能原則、満期時
リスク為替の変動リスク
元本割れのリスク
為替の変動リスク
元本割れのリスク

FXでレバレッジを1倍にすれば、実質、外貨預金と同じ条件で運用するということになります。
しかし、外貨預金は途中解約ができず、手数料も割高です。
同じ1万ドルを運用するとして、外貨預金の取引手数料は2万円なのに対し、FXは200円〜1,000円となります。

どのみち長期運用により、外貨が安くなれば元本割れのリスクはどちらもありますので、手数料が安いことに越したことはありません。

そして、スワップトレードはFXですから、いつでも途中で決済が行えます。
仮に外貨預金と同じレバレッジ1倍で売買をするとしても、満期時までに解約できない外貨預金に比べると、売買タイミングを自分で選択できる分、低リスクであるといえます。

外貨預金との具体的なコストの違いや、FXを外貨預金代わりにする方法は、こちらもご参考にどうぞ。

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スワップトレードは低レバレッジで運用しよう

スワップトレードは低レバレッジで長期保有する手法ですので、日々の値動きに耐えられるような余裕を持った資金で行なうのが一般的です。

スワップトレードは、レバレッジを上げれば資金効率を高められますが、その分リスクも高くなります。
仮にレバレッジ2倍で取引したとしても、資金効率は外貨預金の2倍となりますので、レバレッジは1〜3倍程度に抑えることが大切です!

どのくらいの初期資金とポジション量で、どのくらいのレバレッジになるかは、こちらのページにある「簡易計算器」をご利用ください。

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スワップトレード向きの通貨ペア

まずはこちらの政策金利ランキングをご覧ください。

順位国名(政策金利)
1位トルコ(19.00%)
中国(4.35%)
3位メキシコ(4.00%)
4位南アフリカ(3.50%)
5位香港(0.86%)
6位カナダ(0.25%)
6位ニュージーランド(0.25%)
6位アメリカ(0.25%)
7位オーストラリア(0.10%)
7位イギリス(0.10%)
8位ユーロ圏(0.00%)
8位スウェーデン(0.00%)
8位ノルウェー(0.00%)
9位日本(-0.10%)
10位スイス(-1.25%)
※2021年4月6日現在の政策金利

スワップポイント狙いのトレードをするなら、FX業者のスワップポイントに直結する、各国の政策金利に注目しましょう。
政策金利は日本のように変動がほとんどない国もあれば、毎月変動する国もあります。

現在の高スワップ通貨の代名詞といえば、トルコリラ、メキシコペソ、南アフリカランドが今日のスタンダードです。
以前は豪ドルが高金利通貨の代名詞でしたが、近年続いた利下げによって、買いポジションを保有してもスワップポイントはそう多くは付与されません。

なおFX初心者のほとんどが最初にトレードする通貨ペアといえば、米ドル/円ですよね。
アメリカは日本よりも政策金利が高いので、実は米ドル/円を買いで保有すると、スワップポイントがそこそこ付与されます。
米ドル/円は安定した値動きをする通貨ペアであり、為替変動による利益と、スワップポイントによる利益、両方を狙えることも魅力です。

またトルコリラのようなマイナー通貨は、業界最高水準のスワップポイントは非常に魅力的な反面、値動きも大きいのでレバレッジを抑えた運用を心がけてください。

スワップトレードで初心者におすすめなのは、なんといっても安定性があって、取引量が大きいことで流動性の高い通貨ペアである「米ドル/円」です。

スワップトレードのメリット

スワップトレード「3つ」のメリット
  • 外貨預金よりも圧倒的に低コスト。
  • 投資対象の選択肢が広い。
  • 為替差損の相殺ができる。

スワップトレードのメリットとしては、やはり外貨預金に比べて圧倒的に手数料が安いことです。
外貨預金に比べて、1/20〜1/200と圧倒的に取引手数料を抑えれれるため、取引コストの支払いが安く済みます。

また銀行などの外貨預金は銘柄が主要通貨に限られていますが、FXなら通貨ペアが豊富に用意されているため、選択肢が多いこともポイントです。

スワップトレードの最中に暴落が起こっても、スワップポイントによる金利差益の相殺であったり、暴落方向へのトレードによって損失をカバーできる点も、外貨預金にはないFXならではの魅力です。

スワップトレードのデメリット

スワップトレード「2つ」のデメリット
  • 為替変動によってはスワップ利益が吹き飛ぶ。
  • 金利変動リスクがある。

いくらスワップポイントで利益を積み重ねたとしても、保有ポジションの反対方向に相場が大きく動けば、それまでのスワップポイントを含めても、相殺しきれなければ含み損となってしまいます。
あまりおすすめではありませんが、こういった局面で反転の兆しがあり、さらに証拠金に余裕があるなら「ナンピン」で平均購入単価を下げるという手法もあります。

いくらスワップトレードといえど、高値掴みをしたり、下降トレンドのときにポジションを保有してしまうと、スワップポイントだけで収益化するのは難しいのです。

これを解決するには、明確な安値圏でエントリーする、または、あえてレンジ相場の傾向があり大きなトレンドになりにくい通貨ペアを選ぶことが重要になってきます。

スワップトレードのポイント
  1. 日足〜月足でチャートを確認して、明確な安値圏であることを判断してからエントリーする。
  2. 大きなトレンドになりにくく、レンジを形成しやすい通貨ペアを選ぶ。
  3. スワップポイントの付与が安定した通貨ペアを選ぶ。

またスワップポイントの元となる政策金利は一定ではありません。

スワップトレードにおいて通貨ペア選び、トレンド方向、エントリータイミングが最重要となってきますが、次いでスワップポイントの付与が安定した通貨ペア選びも重要となってきます。

スワップポイントの変動が少ない会社を選ぼう!

スワップポイントの付与に大きな影響を与えるのが、政策金利の変動です。
各国の金利動向が、FX業者のスワップポイントに影響を与えて日々変化しています。

基本的には短期金利(要は政策金利のこと)がスワップポイントに大きな影響要因となりますが、実はスワップポイントの算出には二国間の為替レートも関与してきます。

もうひとつ、FX業者のスワップポイントというのは、実質レート提供をするカバー先ブローカーのスワップポイントに、自社の利益を乗せて配信しています。
スワップポイントは高い業者も低い業者もありますが、企業の運営方針によって変わってくるのです。

多くのスワップポイントを安定的に受け取っていくには、日々の変動が少なく高水準で提供する業者を選びましょう。

スワップトレードのポイント

スワップトレードで重要な「4つ」のポイント
  • レバレッジを抑えるほど、価格変動リスクも抑えられる。
  • 中長期のトレードになるので、余裕を持った初期資金で運用すること。
  • 通貨ペア選び、トレンド方向、エントリータイミングが重要。
  • とにかくスワップポイントが高く、日々の付与が安定した会社を選ぶこと。
  • 積み重ねたスワップ利益が為替差損で相殺されるようであれば、損切りも必要となる。

 

各社のスワップポイント比較はこちらのページをご覧ください。

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FXスワップポイント15業者を徹底比較!

スワップトレードおすすめの会社

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