スワップトレードの取引手法からメリット・デメリットまで解説！

ススワップトレードは、まったりコツコツ運用したい方に人気のトレード手法です。

こちらのページでは、スワップトレードの特徴や注意点をご紹介しつつ、FXが外貨預金よりも有利である理由も解説していきます。

スワップトレードはどんな取引？

低金利通貨を売り、高金利通貨を買うことによって発生する二国間の金利差益を得ていく手法を、FXではスワップトレードと呼ばれています。

この金利の差であるスワップポイント（＝スワップ金利）ですが、高金利通貨のポジションを保有している間は、毎日受け取ることができます。

日々付与されるスワップポイントを積み重ねていくスタンスですので、取引期間としては数週間以上にかけてポジションを保有する手法となります。

ポジショントレードと取引期間は共通ですが、ポジショントレードは為替差益をメインで狙うのに対し、スワップトレードでは金利差益をメインで狙っていくのが違いです。

スワップトレードは外貨預金よりも低コスト！

スワップトレードはまったりと長期にかけて金利差益を狙っていきますが、「外貨預金」も同じようなスタンスの投資となります。

そこで、スワップトレードと外貨預金にはどのような違いがあるか、スペックを比較してみましょう。

FXでレバレッジを1倍にすれば実質レバレッジを効かせない状態ですから、レバレッジがない外貨預金と同じ条件で運用ができます。

しかし外貨預金には「満期」といって指定日時まで保有しなければいけないルールがあり、自分が判断するタイミングで途中解約することができません。

手数料も割高であり、同じ1万ドルを運用するとしたら、外貨預金の取引手数料は2万円もかかりますが、FXは200円〜1,000円となります。

スワップトレードと外貨預金はどちらも為替の取引です。
米ドルを買ったあと、予想に反して米ドル安となれば、元本割れしてしまうリスクがあることは共通しています。
したがって、長期運用では手数料が安いに越したことはありません。

外貨預金と異なりFXは取引の自由度が高く、いつでも自分の好きなタイミングで、いつでも決済を行うことができます。
仮に外貨預金と同じレバレッジ1倍で売買をするとしても、満期時までに解約できない外貨預金に比べると、売買タイミングを自分で選択できる分、低リスクであるといえます。

外貨預金に比べると、いかにFXが優れているかお分かり頂けましたでしょうか。

スワップトレードは低レバレッジで運用しよう

スワップトレードは低レバレッジで長期保有する手法ですので、日々の値動きに耐えられるような余裕を持った資金で行なうのが一般的です。

レバレッジを上げて資金効率を高めることも可能ですが、レバレッジが高くなるにつれて為替変動リスクも高くなります。
仮にレバレッジ2倍でスワップトレードするとしても、外貨預金に比べて2倍も資金効率がいいことになりますからね。

スワップトレードを行うにあたり、長期にかけて大きな変動に耐えるためにも、レバレッジは1倍〜最大3倍程度に抑えることが重要です。

どのくらいの初期資金とポジション量で、どのくらいのレバレッジになるかは、こちらのページにある「簡易計算器」をご利用ください。

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スワップトレード向きの通貨ペア

まずはこちらの政策金利ランキングをご覧ください。

順位	国名（政策金利）
	メキシコ（11.25%）
	トルコ（8.5%）
	南アフリカ（8.25%）
4位	香港（5.50%）
4位	ニュージーランド（5.50%）
5位	アメリカ（5.25%）
6位	カナダ（4.50%）
6位	イギリス（4.50%）
7位	中国（4.35%）
8位	オーストラリア（3.85%）
9位	ユーロ圏（3.75%）
10位	スウェーデン（3.50%）
11位	ノルウェー（3.25%）
12位	スイス（1.5%）
13位	日本（-0.1%）

スワップポイント狙いのトレードをするなら、FX業者のスワップポイントに直結する、各国の政策金利に注目しましょう。
政策金利は日本のように変動がほとんどない国もあれば、毎月変動する国もあります。

現在の高スワップ通貨の代名詞といえば、トルコリラ、メキシコペソ、南アフリカランドが今日のスタンダードです。
以前は豪ドルが高金利通貨の代名詞でしたが、近年続いた利下げによって、買いポジションを保有してもスワップポイントはそう多くは付与されません。

なおFX初心者のほとんどが最初にトレードする通貨ペアといえば、米ドル/円ですよね。
アメリカは日本よりも政策金利が高いので、実は米ドル/円を買いで保有すると、スワップポイントがそこそこ付与されます。
米ドル/円は安定した値動きをする通貨ペアであり、為替変動による利益と、スワップポイントによる利益、両方を狙えることも魅力です。

またトルコリラのようなマイナー通貨は、業界最高水準のスワップポイントは非常に魅力的な反面、値動きも大きいのでレバレッジを抑えた運用を心がけてください。

スワップトレードのメリット

スワップトレードのメリットとしては、やはり外貨預金に比べて圧倒的に手数料が安いことです。
外貨預金に比べて、1／20〜1／200と圧倒的に取引手数料を抑えれれるため、取引コストの支払いが安く済みます。

また銀行などの外貨預金は銘柄が主要通貨に限られていますが、FXなら通貨ペアが豊富に用意されているため、選択肢が多いこともポイントです。

スワップトレードの最中に暴落が起こっても、スワップポイントによる金利差益の相殺であったり、暴落方向へのトレードによって損失をカバーできる点も、外貨預金にはないFXならではの魅力です。

スワップトレードのデメリット

いくらスワップポイントで利益を積み重ねたとしても、保有ポジションの反対方向に相場が大きく動けば、それまでのスワップポイントを含めても、相殺しきれなければ含み損となってしまいます。
あまりおすすめではありませんが、こういった局面で反転の兆しがあり、さらに証拠金に余裕があるなら「ナンピン」で平均購入単価を下げるという手法もあります。

いくらスワップトレードといえど、高値掴みをしたり、下降トレンドのときにポジションを保有してしまうと、スワップポイントだけで収益化するのは難しいのです。

これを解決するには、明確な安値圏でエントリーする、または、あえてレンジ相場の傾向があり大きなトレンドになりにくい通貨ペアを選ぶことが重要になってきます。

またスワップポイントの元となる政策金利は一定ではありません。

スワップトレードにおいて通貨ペア選び、トレンド方向、エントリータイミングが最重要となってきますが、次いでスワップポイントの付与が安定した通貨ペア選びも重要となってきます。

スワップポイントの変動が少ない会社を選ぼう！

スワップポイントの付与に大きな影響を与えるのが、政策金利の変動です。
各国の金利動向が、FX業者のスワップポイントに影響を与えて日々変化しています。

基本的には短期金利（要は政策金利のこと）がスワップポイントに大きな影響要因となりますが、実はスワップポイントの算出には二国間の為替レートも関与してきます。

もうひとつ、FX業者のスワップポイントというのは、実質レート提供をするカバー先ブローカーのスワップポイントに、自社の利益を乗せて配信しています。
スワップポイントは高い業者も低い業者もありますが、企業の運営方針によって変わってくるのです。

キャンペーン期間中は実質「みんなのFX」のスワップがNo.1！

現在、みんなのFXでは「スワップNo.1チャレンジキャンペーン第18弾」を開催しています。

他社よりスワップポイントが1円でも安ければ、その差額分がキャッシュバックとなるキャンペーンです。

複数社のスワップランキングは日々変動しますが、その日にもっとも高い業者と同じスワップポイントですから、期間中は実質、みんなのFXでもっとも高いスワップポイントが提供されます。

以下は2023年5月の例ですが、スワップ上乗せ額を合算すると、かなり高水準であることが分かりますね。

南アランド/円 メキシコペソ/円 トルコリラ/円

対象となる南アフリカランド/円、メキシコペソ/円、トルコリラ/円でスワップポイント狙いなら、「みんなのFX」でチャレンジしてみてはいかがでしょうか。

スワップトレードのポイント

各社のスワップポイント比較はこちらのページをご覧ください。

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