「株」「外貨預金」と比べて、「FX」にはどんなメリット・デメリットがある?

金融商品には株式投資、外貨預金、投資信託など、実にさまざまな種類がありますが、もっとも自由度の高い投資がFXです。

FXのメリット・デメリットを、代表的な金融商品の株や外貨預金と比較しながら解説します。

株・外貨預金にはない自由度の高さがFXの魅力

FXは自由度の高い投資といわれている理由は、5つのメリットによるものです。

FX「5つ」のメリット
  1. 売りからも利益を狙える
  2. ほぼ24時間取引ができる
  3. レバレッジにより資金効率がよい
  4. 低コストの取引手数料
  5. 毎日2国間の金利差をもらえる

売りからも利益を狙える

基本的に株取引も外貨預金も、買ってから値上がりしなければ利益にはなりません。
逆に値下がりしてしまうと、損失となってしまいます。

つまり、どちらも買いからしか利益を狙えない投資となります。
(株の信用取引なら空売りもできますが、手数料が高く、ある程度の経験と資金がなければ厳しいのが現状です。)

しかし、FXは「買い」「売り」どちらからでも利益を狙うことができます。

上昇しているときは買いで利益、下落しているときは売りで利益にできる

種類買いから
のスタート
売りから
のスタート
FX
外貨預金
株式投資

例えば、レートが下がってきて損失が出て、さらに下がりそうだと判断します。
損を切ってから新たに売り、予想通りレートが下がれば、利益によって損失分を相殺することができます。

このように、FXは売り注文があることで、より柔軟な売買が可能となるのです。

ほぼ24時間取引ができる

株が取引できる時間は、東京証券取引所が開いている9:00~15:00の間です。
このうちお昼の11:30〜12:30は取引ができません。

そのため、普段は会社努めされている方でしたら、なかなか株取引するのが難しいですよね。

種類取引時間
FX
外貨預金
ほぼ24時間と長い!
株式投資限定されていて短い。

これに対して、FXと外貨預金には取引所自体がありませんので、土日を除けば24時間取引が可能です。

月曜日の朝〜土曜日の朝までほぼ24時間取引できる!

FX業者はスマホアプリを提供していますので、お昼時、電車の移動中、就寝前など、自分が思ったタイミングで取引することができます。
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レバレッジにより資金効率がよい

FXはレバレッジを利用した証拠金取引です。
証拠金を担保として大きな金額の売買ができるのが、レバレッジの特徴です。

まずこちらがレバレッジ1倍のイメージです。
1倍とはすなわち、レバレッジを一切かけていない状態となります。

レバレッジ1倍なら、100万円の元手で1円の変動で1万円の利益になる

1米ドル=100円とした場合、1万ドルの取引をするには100万円が必要になります。

これに対して、以下はレバレッジ25倍の例です。
同じく1万ドルの取引をするには、25分の1の金額、つまり4万円が必要証拠金(最低限取引に必要な金額)となります。

レバレッジ25倍なら、4万円の元手で1円の変動で1万円の利益になる

レバレッジを調整することで、資金効率やリスクを自由自在にコントロールすることができます。

資金とレバレッジの関係

【1ドル100円で1万通貨(1Lot)注文する場合】

  • 入金額が100万円でレバレッジは1倍
  • 入金額が10万円でレバレッジは10倍
  • 入金額が4万円でレバレッジは25倍

かんたんにいうと、レバレッジは入金額(FX口座内の資金)のうち、どのくらいの数量を取引するかでコントロールできます。

たとえばFXでレバレッジ1倍(レバレッジなし)で取引すれば、実質外貨預金と同じ運用ができるというわけですね。

レバレッジは危険なイメージがありますが、高レバレッジでリスクを許容しつつも資金効率を高めたり、低レバレッジで為替変動リスクを減らして安全に運用することもできます。

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低コストの取引手数料

FXでは自動売買でもしないかぎり、基本的に取引手数料は発生しません。

ただし売買の際に、売り値・買い値の差額で「スプレッド」という取引コストが発生します。
つまりスプレッドは実質的な取引手数料となるのですが、FXの取引コストはあらゆる投資のなかで最も安い水準で提供されています。

そのため、海外旅行に行きたいときに、FX口座を使ってドルに替えると、取引手数料を安く抑えられる裏ワザもあるくらいです。

無論、FXの手数料に慣れると外貨預金の手数料は高すぎますし、外貨預金は買ったときよりも価格が下がると損失となってしまいます。

こちらは三菱UFJ銀行の外貨預金にかかる手数料です。
「円→外貨」「外貨→円」に交換する際に為替手数料が発生します。

1通貨あたりの為替手数料 ※2020年6月2日時点
通貨名米ドルユーロポンド豪ドルNZドルスイスフラン
三菱UFJダイレクト
(インターネット
バンキング)
25銭25銭50銭50銭50銭50銭
窓口1円1円50銭4円2円2円90銭

窓口で1万ドル(1ドル100円として100万円分)に外貨預金すると、米ドルなら片道1万円、往復の取引で2万円かかってしまいます。
三菱UFJダイレクト経由(インターネットでの利用)だと割安であるものの、往復で5,000円発生してしまいます。

これでは値動きがほとんどないと、元本割れとなりやすいのが分かりますね。

これに対しFXのスプレッドは米ドル/円で0.2〜0.3銭が主流です。
同じ1万ドルの取引に換算すると、20〜30円の売買手数料で済むこととなります。

取引手数料を比べると、

外貨預金 < FXの方が圧倒的に安い!

外貨預金に比べると、FXの方がわずかな変動でも利益に結びつけやすいことは、明らかに明白なのです。

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毎日2国間の金利差をもらえる

FXは通貨同士の売買なので、高金利通貨を買っている間は、毎日金利差を受け取ることが可能です。
外貨預金の金利に相当するもので、スワップポイントやスワップ金利と呼ばれています。

高金利通貨の代表はトルコリラ、南アフリカランド、メキシコペソで、スワップポイントは各国の政策金利や政治情勢によって変化します。

スワップポイントは変化しやすいですが、大まかな目安で高金利通貨を1万通貨、買いで保有したとしましょう。
1日持ち越すだけで、1日あたり/数10円〜100円程度もらえる仕組みとなっています。

ただし、高金利通貨を売っている間は毎日スワップポイントの支払いが発生しますので、忘れずに覚えておいてください。

正直に答える!FXのデメリットについて

FXの長所は短所でもあるため、メリットとデメリットは紙一重なので、リスクもしっかり把握しておきましょう。

FX「4つ」のデメリット
  1. 元本保証がなく、為替変動リスクがある
  2. 感情に左右される可能性がある
  3. いつでも取引ができる
  4. 取引期間を決める必要がある

 元本保証がなく、為替変動リスクがある

投資はリターンを求めるほどリスクも上がるのは周知ですが、これはFXにも当てはまります。
FX、外貨預金、株はすべて元本保証されておらず、保証されている金融商品は定期預金、保険など限られてしまうのも事実です。

価格変動リスク

FXのリスクを徹底的に排除するには、レバレッジを下げることの1点に尽きます。
低レバレッジなら、外貨預金や株などあらゆる投資よりもローリスクで資産運用が可能となります。

感情に左右されない気持ちで取引すべき

FXをギャンブルとするか資産運用とするかは、個々の気持ち次第です。
どの投資にも当てはまりますが、損失は絶対元に戻ると根拠もなく判断すると、さらに悪い結果となったりします。

ギャンブル依存症のように感情的に熱くなってはいけません。

FXは興奮するな冷静に

損を見極めて、己の判断で損切りをしっかりすることが本当に大切で、ネットでFXで借金と話題になることが時々ありますが、基本の損切りができなくて退場となるのが大半の理由です。

「一度決めたルールは絶対に変えない!」
「-100pipsの含み損で確実に損切りする!」

得てして感情に負けやすいのが人間ですから、高レバレッジの取引であるほど、このくらいの強いハートを持って取引するべきです。

いつでも取引できると考えてはいけない

朝レートを見て、「こんなはずじゃなかった。」となってしまうことは経験者でもあることです。
24時間いつでも取引できることは、逆にリスクコントロールをを疎かにしやすくなってしまいます。

これは、用意されている多彩な注文方法を使うことで回避できます。
例えば、この価格に達したら利益を確定させたり(決済の指値注文)、この価格に達したら損失を確定させる(決済の逆指値注文)といった注文の仕方があります。
特に、逆指値注文を事前にセットしておくことは、FX取引の基本となります。

先ほどと同様、自分ルールの徹底で、目を離しているときの変動リスクを最小限に留めるようにしましょう。

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取引スタイル(期間)を決めるのは自分自身

ここまで解説したFXのデメリットですが、高レバレッジで短期的な売買であるほど、リスク管理はしっかり行なうことが、FXで勝ち続けるために必須です。
低レバレッジであれば数ヶ月〜数年単位、まったりと利益の追求が可能となることから、ここまで敏感になる必要はありません。

デイトレードでその日の内に決済するのか、長期的にスワップポイント狙いの取引するのかで、一時的に許容できる損失の額は大きく変わってきます。

最初の内は、デモトレードで取引に慣れるのもおすすめです!

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FXを始めることによる本当のメリット

為替はさまざまな要因によって変動します。
各通貨の相対的な強さ、弱さだけでなく、ドル円相場なら日経平均、アメリカの大統領選や経済状況など、いろいろな要素が絡み合って相場は動いていきます。

テレビでは、為替に関わるニュースが数多く流れていますよね。
初心者の方ほど、どのニュースに耳を傾ければいいか分からなかったり、為替に関わる全てを追いかけるのは大変だと感じる方も少なくありません。

しかしそんな不安を抱える心配はありません。
どんなに未経験者であっても、本格的にFXを始めると、経済情報が少しずつ頭に入るようになってきますので、自然と経済に強くなります。

FXに興味を持ち始めて、「このニュースは為替にどう影響するのか」考えるようになってくると、マーケットに対するアンテナの感度が高まってくるからです。

FXは円ではなく、「米ドル」を中心に考えよう!

ひとつポイントがあり、FXでは基軸通貨である「米ドル」を中心に捉えていきましょう。

米ドルはFXの世界で中心となる通貨で、クロス円(ユーロ/円やポンド/円)には米ドルの値動きが加わっているからです。

ここはひとつアメリカ人になったつもりで、米ドル/円の取引なら、米ドルを主軸として、今の日本円は米ドルより強いか弱いかに注目していきましょう。

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