FXで金利No.1のトルコリラ/円特集!スワップ狙いのリスクと注意点を解説!

高スワップポイントの受け取りを狙えるのが、高金利で今注目を集めるトルコリラです。

トルコリラ/円の魅力からリスク、注意点、運用方法、FX業者選びまで詳しくご紹介します。

 

トルコリラ/円のスワップポイント比較ランキングや長期保有時の利回り、値動きの見通しについては以下記事をご覧ください。

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トルコリラ/円最新スワップポイントを徹底比較しながらランキング情報も掲載しています。今後の見通しから、過去チャートからみた注目のポイント、長期保有したときの利回り[…]

トルコリラ/円 スワップポイント比較と今後の見通し

高金利で今もっとも注目されている通貨

FX業界でもっともスワップポイントが高い通貨ペアとして、「トルコリラ」は常に注目の存在です。

トルコの町並み(イスタンブール)

当サイトに掲載するFX業者では、実に8割以上の業者がトルコリラ/円を提供しています。(2021年1月時点)

取り扱い業者YJFX!、FXプライム byGMO、GMOクリック証券、外為オンライン、外為どっとコム、マネックス証券、LIGHT FX、JFX、LINE FX、アイネット証券、インヴァスト証券、セントラル短資FX、ゴールデンウェイ・ジャパン、マネーパートナーズ、岡三オンライン証券、ヒロセ通商、SBI FXトレード、マネースクエア、FOREX.com、OANDA Japan、くりっく365
非取り扱い業者DMM FX、外為ジャパン、FXブロードネット、ひまわり証券

近年多くのFX業者で取引できるトルコリラ/円は、二国間の金利差によってもらえるスワップポイントの高さが魅力的です。

数ある通貨ペアのなかでも最高水準を誇るトルコリラ、続いて台頭してきたメキシコペソ、依然として高水準をキープしている南アフリカランドが、今日における三大高金利通貨となります。

順位国名(政策金利)
1位トルコ(19.00%)
2位ロシア(6.50%)
3位中国(4.35%)
4位メキシコ(4.00%)
5位南アフリカ(3.50%)
6位香港(0.86%)
7位カナダ(0.25%)
7位ニュージーランド(0.25%)
7位アメリカ(0.25%)
8位オーストラリア(0.10%)
8位イギリス(0.10%)
9位ユーロ圏(0.00%)
9位スウェーデン(0.00%)
9位ノルウェー(0.00%)
10位日本(-0.10%)
11位スイス(-1.25%)
※2021年8月2日現在の政策金利

スワップポイントのベースとなる政策金利は毎月変動しますが、トルコリラの政策金利は今なお最高水準となっています。

少額からスタートできるので、長期運用しやすい

1トルコリラ=13円とすると、トルコリラ/円の1万通貨の取引で最低限必要な金額は6,000円です。

米ドル/円と比べると、おおよそ7分の1の金額でトルコリラ/円の取引できます。
少ない金額から始められるということは、資金に余裕があるならば、多くのポジションを持つこともできますね。

1,000通貨対応の業者であっても、ほとんどの業者ではトルコリラ/円は最低取引数量が10,000通貨となっています。

しかし、みんなのFXと外為どっとコムなら、最低1,000通貨から取引を始めることが可能です。

2020年12月のレートを例に、必要証拠金の参考額をご覧ください。

取引単位米ドル/円
米ドル/円
トルコリラ/円
トルコリラ/円
1,000通貨4,200円600円
10,000通貨42,000円6,000円

2020年12月において、1万通貨あたりのスワップポイント付与は以下です。

みんなのFX:1日あたり約30円前後

外為どっとコム:1日あたり20円〜30円

1日のスワップポイントを30円とした場合、為替レート、スワップの変動がない条件でシミュレーションすると、1万通貨を1年間保有すれば、なんと10,950円のスワップポイントがもらえます。

トルコリラをトレードする上でのリスク

投資でリターンを求めると、それに見合ったリスクがつきまとうものです。 高スワップのリターンが見込めるトルコリラ投資ですが、トレードするにあたってリスクをしっかり理解しておきましょう。

トルコを取り巻く為替変動の要因には、「地政学リスク」「政治的リスク」「価格変動リスク」があります。

地政学的リスク

地政学的リスクとして中東問題があり、トルコは情勢が不安定な中東諸国と隣接しています。

IS(イスラム国)問題は後退し米軍はシリアから撤収した今、今後の動向として注目されるのはロシアからのミサイル導入問題やアメリカとの関係悪化懸念です。

ロシア、アメリカ双方との関係や、アメリカによる制裁動向によって、トルコリラは大きな変動要因となりやすいです。

こういった背景がありますので、為替の面では「トルコとアメリカの関係」「トルコ国内、近隣諸国の情勢」に注目してニュースを追ってみてください。

政治・財政リスク

トルコの政治的リスクとしては、先に挙げたエルドアン大統領の独裁政権が長期間続いていることです。

ワンマンな独裁政権は、政治的には不安視される材料であることは念頭に入れておいてください。

そしてトルコに限らず南アフリカや南米もそうですが、政治や財政が不安定な国ほど、政策金利は高くなりやすい傾向にあります。

経常赤字が続くトルコは外国からの資金流入に依存していますが、アメリカの利上げ局面では、トルコのような経常赤字の新興国通貨は資金流出しやすくなります。

トルコリラの先行きを判断するひとつのものさしとして、トルコ国債の格付けトルコの長期金利(国債10年利回り)に注目してみてください。

トルコ国債格付けの順位上昇、トルコ国債10年利回りの上昇は、トルコリラ高(トルコリラの買い)要因となります。

トルコ国債格付け、トルコ国債10年利回りの推移は、以下のサイトが便利です。

⇒トルコ国債の格付けと関連トピックス

⇒トルコ 10年債券利回り|Investing.com

価格変動リスク

マイナー通貨を取引する上で、流動性の低さによる価格変動リスクがあることも理解しておく必要があります。

先に挙げたFRB(アメリカの中央銀行に相当する機関)により、アメリカの政策金利が利上げとなれば、トルコリラには売り要因となります。

トルコリラはメジャー通貨に比べても流動性が低い(取引量が少ない)ので、変動が激しい通貨であることも頭に入れておくようにしてください。

アメリカやトルコの政策金利推移は、外為どっとコムのデータが見やすいのでおすすめです。

⇒政策金利一覧|外為どっとコム

トルコリラ/円の今後の見通しは?

価格は歴史的な「割安」水準であり、スワップポイント、為替差益の両方で利益を狙えることから、大きなリターンに期待できる通貨ペアです。

FX取引でいうなら、国としての成長率をみるGDP、CPI(消費者物価指数)、失業率を見て今後の先行きに注目してみてください。

⇒トルコ・GDP成長率|Trading Economics

⇒トルコ・消費者物価指数CPI|Trading Economics

⇒トルコ・失業率|Trading Economics

経済指標発表の際には、失業率の低下、消費者物価指数およびGDPの上昇は、トルコリラ/円の上昇要因となります。
予想よりもポジティブなら買い要因、ネガティブなら売り要因となりますので、覚えておきましょう。

ドル/トルコリラ、トルコリラ/円、ドル/円のチャート

トルコリラの動向を見ていくには、メジャー通貨との相関にも注目していく必要があります。

こちらはトルコリラ/円のリアルタイムチャートです。
コロナショックで暴落ししましたが、2020年11月以降、上昇傾向の動きが見られています。



米ドル/トルコリラのチャート



米ドル/円のチャート


参考までに、3つの通貨ペアを表示させた過去のチャートを掲載しておきます。

米ドル/トルコリラ、米ドル/円、トルコリラ/円の比較チャート
米ドル/トルコリラとトルコリラ/円は対象的な動きをしているのが見て分かりますね。
米ドル/トルコリラの場合、上に行くほど安値圏となりますが、対ドルでも安値圏を更新していることとなります。
また米ドル/円の動きに引っ張られやすい特徴も表れています。

このようにトルコリラ/円単独ではなく、他の通貨ペアの動向にも注目すると、今後の予想にも役立ちます。

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トルコリラでスワップ狙いの注意点

トルコリラでスワップポイントを狙ったトレードの注意点をご紹介します。

スワップを受け取れるのはロングだけ

スワップポイントが付与されるのは、ロングポジション(買いポジション)のみです。

ショートで保有すると、スワップポイントの支払いが発生します。
買いスワップが高いのに比例して、売りスワップの支払いも多いです。

仮に下降トレンドと判断しても、ショートで長期保有すると、為替差益以上にスワップでマイナスになる可能性もありますので、その点を踏まえて判断するようにしてください。

レバレッジは5倍以内に抑えよう

それでは、10万円の資金で始めるときのレバレッジ、ロスカットレートのシミュレーションをご覧ください。

1トルコリラ=13円のとき、初期資金10万円、ロスカット水準100%で試算
ポジション保有数量レバレッジロスカットレート買いレートから
ロスカットまでの値幅
7,000通貨0.9倍
10,000通貨1.3倍3.125円9.875円
15,000通貨1.9倍6.598円6.402円
20,000通貨2.6倍8.334円4.666円
23,000通貨3倍9.013円3.987円
25,000通貨3.3倍9.375円3.625円
30,000通貨3.9倍10.070円2.930円
35,000通貨4.5倍10.566円2.434円

長期のトルコリラ投資で一番大事だと言えるのが、「レバレッジのコントロール」につきます。
少ない証拠金で保有すると、短期的な価格変動に耐えられずロスカットされてしまいます。

下落リスクを考慮すると、レバレッジの理想は3倍以内です。

  • 10万円の資金でレバレッジ3倍なら2.3万通貨の保有ができる。
  • これを1年間運用すると、1日/30円 × 2.3Lot × 365日 = 25,185円のスワップポイントとなる。
  • 価格変動がないと仮定すれば、10万円の資金で25,185円のスワップ収益なので、年間利回りは約25%となる。

同じ10万円の運用資金だとしても、何円までの下落に耐えるかの設計によって、取引数量やレバレッジが異なってきます。

仮にポジション保有中にレバレッジを下げるなら、追加で入金するか、一部のポジションを決済すればレバレッジが下がり、ロスカットリスクを抑えることができます。

 

スワップポイントの利回り計算器は、以下ページに設置しています。

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高金利通貨でスワップポイントを狙う手法は、レバレッジが低いほど有利です。

トルコリラ/円は証拠金が少ないので、メジャー通貨に比べると多くのポジションを保有できるため、レバレッジの調整がしやすいといえます。

必要証拠金は「米ドル/円1万通貨」と「トルコリラ/円7万通貨」でおおよそ同じくらいになるイメージです。

何円の下落まで耐えるのか、下落リスクを想定した上で取引を行ないましょう。

トルコリラの運用方法について

新興国通貨は下落しやすい特徴を持ち合わせています。

つまり、為替差損となっても長期保有によるスワップの利益でカバーできるような、外貨預金で不労取得を得る「まったりイメージ」で取り組むことが大切です。
そのためには、短期チャートに翻弄されてはいけません。

短期的に下がったからといってすぐに損切りするようでは、損失となってしまいます。

トルコリラでのスワップ狙いは、あらかじめ損失リスクを許容した上で、余剰資金でできる方向きの投資ですので、FXの初心者にはあまり向いていません。

2〜3年後といった長期的な目線で取り組める中級以上の方なら、取引を検討してみてもいいでしょう。

トルコリラ/円が取引できるFX業者を比較

それではトルコリラ/円が提供されているFX業者のスペックを比べてみましょう。

FX会社名トルコ/円
トルコリラ/円売り
トルコ/円
トルコリラ/円買い
トルコ/円
トルコリラ/円スプレッド
-45451.6銭
-54444.8銭
-78431.7銭
-4744原則固定
対象外
-58433.0銭
-47441.7銭
-60456.0銭
-55452.7銭
楽天証券-50206.8銭
-72525.5銭
-72421.6銭
-45451.6銭
FX会社名トルコ/円
トルコリラ/円売り
トルコ/円
トルコリラ/円買い
トルコ/円
トルコリラ/円スプレッド
スワップポイント取得日・記載日:2021年8月2日
※スワップポイントの単位は円。 各社においてスワップポイント付与が前後している場合は、直近1日分のスワップポイントを記載。

スプレッド取得・記載日:2021年8月2日
*1 トルコリラ円は原則固定の適用対象外。
※掲載スプレッドは原則固定(例外あり)ですが、市場急変時や流動性低下時は拡大する場合があります。
※参考:LINE FXのスプレッド一覧ページ

このうち1,000通貨で取引できるのは、みんなのFX、外為どっとコム、LIGHT FXです。

スワップポイントは日々変動しますが、トルコリラ/円に力を入れている業者ほど、変動の少ないスワップポイントを提供する傾向があります。

みんなのFX、外為どっとコム、FXプライム byGMO、マネックス証券はスワップポイントが高く、安定的に受け取りやすい業者です。

大きめの取引数量を検討するならスプレッドにも注目

スプレッドが有利なのは、みんなのFX、JFX、LIGHT FXです。

トルコリラでスワップポイントを狙った取引なら、デイトレードのように何度も取引しません。
スプレッドはあまり気にしなくてもいいのではないか、と思うかもしれませんが、取引数量を増やすほどスプレッドは取引コストとなります。

スプレッドが1.6銭で1万通貨の取引なら、1.6×10,000で実際のコストは160円となります。
トルコリラ/円は1万通貨の証拠金が約6,000円(2020年12月時点)なので、資金に余裕がある方は10万通貨のポジション保有する方も少なくないでしょう。
10万通貨は1万通貨の10倍ですので、スプレッドが1.6銭なら売買コストは1,600円となります。

それなりの注文数量で保有を検討するなら、スプレッドの狭さにも注目してください。

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