注目のトルコリラ/円特集!FX業界最高金利が魅力のトルコリラ投資をご紹介!

年利5%以上を狙えるのが、高金利で今注目を集めるトルコリラです。
魅力からリスク、注意点、運用方法、FX業者選びまで詳しくご紹介します。

トルコリラ/円のスワップポイント比較ランキングや長期保有時の利回り、値動きの見通しについては以下記事をご覧ください。

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トルコリラ/円最新スワップポイントを徹底比較しながらランキング情報も掲載しています。今後の見通しから、過去チャートからみた注目のポイント、長期保有したときの利回りシミュレーションもご紹介!まだまだ注目!業界最高水準のスワップポイ[…]

トルコリラ/円 スワップポイント比較と今後の見通し

高金利で今もっとも注目されている通貨

トルコリラ/円を取り扱うFX業者は日に日に増えてきています。

2016年10月にFXプライム byGMOが、2017年5月にはGMOクリック証券とマネーパートナーズ、2018年1月にはみんなのFXが取り扱いを始めました。2020年3月には、ついにYJFX!も取り扱いをスタートさせました。

近年多くのFX業者で取引できるトルコリラ/円は、2国間の金利差によってもらえるスワップポイントの高さが魅力的です。

以前、高金利通貨の代名詞といえば豪ドル、NZドル、南アフリカランドでしたが、近年はトルコリラとメキシコペソも注目を集めています。
世界情勢の移りかわりとともに、各国の金利もまた、日々変動していきますが、近年では豪ドル、NZドルの金利はというと、下落傾向にあります。

順位国名(政策金利)
1位トルコ(10.25%)
メキシコ(4.25%)
3位南アフリカ(3.50%)
4位中国(4.35%)
5位香港(0.86%)
6位カナダ(0.25%)
6位ニュージーランド(0.25%)
6位オーストラリア(0.25%)
6位アメリカ(0.25%)
10位イギリス(0.10%)
11位ユーロ圏(0.00%)
11位スウェーデン(0.00%)
11位ノルウェー(0.00%)
14位日本(-0.10%)
15位スイス(-1.25%)
※2020年10月2日現在の政策金利

数ある通貨ペアのなかでも最高水準を誇るトルコリラ、続いて台頭してきたメキシコペソ、依然として高水準をキープしている南アフリカランドが、今日における三大高金利通貨となります。

スワップポイントのベースとなる政策金利は毎月変動しますが、トルコリラの政策金利は今なお最高水準となっています。

少額からスタートできるので、長期運用しやすい

1トルコリラ=21円とすると、トルコリラ/円の1万通貨の取引で最低限必要な金額は8,000円です。

米ドル/円と比べると、おおよそ5分の1の金額でトルコリラ/円の取引できます。
少ない金額から始められるということは、資金に余裕があるならば、多くのポジションを持つこともできますね。

こちらはヒロセ通商で10万通貨を保有したときのイメージです。

LION FXでトルコリラ/円を保有したイメージ

為替レート、スワップの変動がない条件でシミュレーションすると、1年間でなんと211,700円のスワップポイントがもらえます。

トルコリラをトレードする上でのリスク

投資でリターンを求めると、それに見合ったリスクがつきまとうものです。 高スワップのリターンが見込めるトルコリラ投資ですが、トレードするにあたってリスクをしっかり理解しておきましょう。

トルコを取り巻く為替変動の要因には、「地政学リスク」「政治的リスク」「価格変動リスク」があります。

地政学的リスク

地政学的リスクとして中東問題があり、トルコは情勢が不安定な中東諸国と隣接しています。

IS(イスラム国)問題は後退し米軍はシリアから撤収した今、今後の動向として注目されるのはロシアからのミサイル導入問題やアメリカとの関係悪化懸念です。

ロシア、アメリカ双方との関係や、アメリカによる制裁動向によって、トルコリラは大きな変動要因となりやすいです。

こういった背景がありますので、為替の面では「トルコとアメリカの関係」「トルコ国内、近隣諸国の情勢」に注目してニュースを追ってみてください。

政治・財政リスク

トルコの政治的リスクとしては、先に挙げたエルドアン大統領の独裁政権が長期間続いていることです。ワンマンな独裁政権は、政治的には不安視される材料であることは念頭に入れておいてください。
そしてトルコに限らず南アフリカや南米もそうですが、政治や財政が不安定な国ほど、政策金利は高くなります。

経常赤字が続くトルコは外国からの資金流入に依存していますが、アメリカの利上げ局面では、経常赤字の新興国通貨は資金流出しやすくなります。

トルコリラの先行きを判断するひとつのものさしとして、国債の価格・格付け、長期金利に注目してみてください。

価格変動リスク

マイナー通貨を取引する上で、流動性の低さによる価格変動リスクがあることも理解しておく必要があります。

先に挙げたFRB(アメリカの中央銀行に相当する機関)の利上げが公表されれば、トルコリラは大きく売られる要因となります。
トルコリラはメジャー通貨に比べても取引量が少ないので、変動が激しい通貨であることも頭に入れておくようにしてください。

トルコリラ/円の今後の見通しは?

価格は歴史的な「割安」水準であり、トレンドの転換次第ではスワップポイント、為替差益の両方で利益を狙えることから、大きなリターンに期待できるのも事実です。

FX取引でいうなら、国としての成長率をみるGDP、CPI(消費者物価指数)、失業率を見て今後の先行きに注目するといいでしょう。

経済指標発表の際には、失業率の低下、消費者物価指数/GDPの上昇がトルコリラ/円の上昇要因となります。
予想よりもポジティブなら買い要因、ネガティブなら売り要因となりますので、覚えておきましょう。

ドル/トルコリラ、トルコリラ/円、ドル/円のチャート

トルコリラの動向を見ていくには、メジャー通貨との相関にも注目していく必要があります。

こちらは直近1年間のトルコリラ/円、日足チャートです。
2019年8月26日にフラッシュクラッシュで暴落していますが、2019年下半期は狭いレンジ内で推移しており、やや上昇傾向にあるといえます。



米ドル/トルコリラのチャート



米ドル/円のチャート


参考までに、3つの通貨ペアを表示させた過去のチャートを掲載しておきます。

米ドル/トルコリラ、米ドル/円、トルコリラ/円の比較チャート
米ドル/トルコリラとトルコリラ/円は対象的な動きをしているのが見て分かりますね。
米ドル/トルコリラの場合、上に行くほど安値圏となりますが、対ドルでも安値圏を更新していることとなります。
また米ドル/円の動きに引っ張られやすい特徴も表れています。

このようにトルコリラ/円単独ではなく、他の通貨ペアの動向にも注目すると、今後の予想にも役立ちます。

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トルコリラでスワップ狙いの注意点

トルコリラでスワップポイントを狙ったトレードの注意点をご紹介します。

スワップを受け取れるのはロングだけ

スワップポイントが付与されるのはロングポジション(買いポジション)のみです。

ショートで保有すると、スワップポイントの支払いが発生します。
買いスワップが高いのに比例して、売りスワップの支払いも多いです。
そのためショートで長期保有すると、為替差益以上にスワップでマイナスになる可能性もありますので、その点を踏まえて判断するようにしてください。

レバレッジはせめて5倍まで抑えよう

それでは、10万円の資金で始めるときのレバレッジやロスカットレートのシミュレーションをご覧ください。

1トルコリラ=19円のとき、初期資金10万円、ロスカット水準100%で試算
ポジション保有数量レバレッジロスカットレート買いレートから
ロスカットまでの値幅
7,000通貨1倍9.53円9.47円(947pips)
10,000通貨2倍9.76円9.24円(924pips)
15,000通貨3倍10.14円8.86円(886pips)
20,000通貨4倍10.52円8.48円(848pips)
25,000通貨5倍10.9円8.1円(810pips)
30,000通貨6倍11.28円7.72円(772pips)
50,000通貨10倍12.8円6.2円(620pips)

長期のトルコリラ投資で一番大事だと言えるのが、「レバレッジのコントロール」につきます。
少ない証拠金で保有すると、価格変動に耐えられずロスカットされてしまいます。
理想は1〜3倍ですが、下落リスクを考慮すると最大でも5倍までにとどめておきましょう。

  • レバレッジ5倍なら、10万円の資金で2.5万通貨の保有ができる。
  • これを1年間運用すると、1日/60円 × 2.5Lot × 365日 = 54,750円のスワップポイントとなる。
  • 価格変動がないと仮定すれば、10万円の資金で54,750円のスワップ収益なので、年間利回りは約55%となる。

同じ10万円の運用資金だとしても、何円までの下落に耐えるかの設計によって、取引数量やレバレッジが異なってきます。

仮にポジション保有中にレバレッジを下げるなら、追加で入金するか、一部のポジションを決済すればレバレッジが下がり、ロスカットリスクを抑えることができます。

 

スワップポイントの利回り計算器は、以下ページに設置しています。

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高金利通貨でスワップポイントを狙う手法は、レバレッジが低いほど有利です。

トルコリラ/円は証拠金が少ないので、メジャー通貨に比べると多くのポジションを保有できるため、レバレッジの調整がしやすいといえます。

何円の下落まで耐えるのか、下落リスクを想定した上で取引を行ないましょう。

トルコリラの運用方法について

新興国通貨は下落しやすい特徴を持ち合わせています。

つまり、為替差損となっても長期保有によるスワップの利益でカバーできるような、外貨預金で不労取得を得る「まったりイメージ」で取り組むことが大切です。
そのためには、短期チャートに翻弄されてはいけません。短期的に下がったからといってすぐに損切りするようでは、損失となってしまいます。

トルコリラでのスワップ狙いは、あらかじめ損失リスクを許容した上で、余剰資金でできる方向きの投資ですので、FXの初心者にはあまり向いていません。
2〜3年後といった長期的な目線で取り組める中級以上の方なら、取引を検討してみてもいいでしょう。

トルコリラ/円が取引できるFX業者を比較

それではトルコリラ/円が提供されているFX業者のスペックを比べてみましょう。

FX会社名トルコ/円
売り
トルコ/円
買い
トルコ/円
スプレッド
-971.6銭
-1444.8銭
-741.7銭
-2383.0銭
-24171.7銭
-311変動
-11506.0銭
-1662.7銭
トライオートFX-6555.5銭
-46161.6銭
-971.6銭
-4001.7銭
FX会社名トルコ/円
売り
トルコ/円
買い
トルコ/円
スプレッド
スワップポイント取得日:2020年10月2日
※スワップポイントの単位は円。 各社においてスワップポイント付与が前後している場合は、直近1日分のスワップポイントを記載。

スプレッド取得日:2020年10月1日
※掲載スプレッドは原則固定(例外あり)ですが、市場急変時や流動性が低下している状況では拡大する場合があります。

スワップポイントは日々変動しますが、トルコリラ/円に力を入れている業者ほど、変動の少ないスワップポイントを提供する傾向があります。

みんなのFX、ヒロセ通商、FXプライム byGMO、マネックス証券はスワップポイントが高く、安定的に受け取りやすい業者です。

大きめの取引数量を検討するならスプレッドにも注目

みんなのFX、ヒロセ通商、GMOクリック証券の4社はスプレッドでも有利です。サクソバンク証券は変動スプレッドなので、調査時の提示レートとなります。

トルコリラでスワップポイントを狙った取引なら、デイトレードのように何度も取引しません。
スプレッドはあまり気にしなくてもいいのではないか、と思うかもしれませんが、取引数量を増やすほどスプレッドは取引コストとなります。

スプレッドが1.9銭で1万通貨の取引なら、1.9×10,000で実際のコストは190円となります。
トルコリラ/円は1万通貨の証拠金が約12,000円(2018年4月5日時点)なので、資金に余裕がある方は10万通貨のポジション保有する方も少なくないでしょう。
10万通貨は1万通貨の10倍ですので、スプレッドが1.9銭なら売買コストは1,900円となります。

それなりの注文数量で保有を検討するなら、スプレッドの狭さに注目してください。

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